Metodologie simplificată pentru urmărirea traseului fondurilor — utilă când colaborezi cu autoritățile. Nu necesită cunoștințe tehnice avansate.
Urmărirea fondurilor după o fraudă este posibilă — mai ales în primele ore. Cunoașterea instrumentelor disponibile te ajută să colaborezi eficient cu autoritățile.
Tipuri de transfer
Șansele de recuperare
Cel mai rapid
Transfer bancar
Posibil de blocat în primele ore. Necesită sesizare imediată la bancă.
Posibil
Card / PayPal
Chargeback posibil 60 zile. Proceduri documentate per platformă.
Dificil
Crypto
Traseul e vizibil pe blockchain, recuperarea legală este complexă.
Preview premium
Conținutul complet include instrucțiuni pentru IBAN tracing, instrumentele blockchain gratuite și cum prezinți dovezile la DIICOT.
Conținut Premium
Disponibil cu plan activ
Conținutul complet, template-urile și linkurile directe sunt disponibile utilizatorilor cu plan Essential sau superior.
Transfer bancar · IBAN Tracing
Urmărire transfer IBAN
1
Identifică banca destinatarului
Din IBAN-ul escrocului poți identifica banca: primele 4 caractere după RO (ex: RNCB = BCR, BRDEROS = BRD). Notifică imediat acea bancă + banca ta.
2
Cerere blocaj la destinatar
Banca ta poate solicita blocarea fondurilor la banca destinatarului în baza dovezilor de fraudă. Necesită dosar penal sau cel puțin sesizarea la Poliție cu confirmare.
3
Prezintă dovezile la Poliție / DIICOT
IBAN-ul, tranzacția, ora, suma, orice identificare a destinatarului. DIICOT poate emite ordin de blocare a fondurilor în investigații.
Tranzacțiile crypto sunt publice și permanente pe blockchain. Deși recuperarea directă este dificilă, dovezile blockchain sunt valabile în instanță și pot fi prezentate la DIICOT.
Bitcoin · Gratuit
Blockchain.com
Vizualizezi toate tranzacțiile unui wallet Bitcoin. Caută adresa wallet-ului escrocului.
Exportă tranzacțiile în PDF sau screenshot. Include: adresa wallet sursă, adresa destinație, suma, data/ora, hash-ul tranzacției. DIICOT lucrează cu aceste dovezi în investigații de fraudă crypto.